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平安有序

廣州越秀警方摧毀一個“套路貸”涉惡犯罪團伙

發布日期:2019-06-20 16:49:46 | 來源:廣州市公安局 | 瀏覽次數: | 字號:



李彥勇 陳玉敏

近期,廣州越秀警方打掉一個以林某、王某等為首涉嫌“套路貸”的涉惡犯罪團伙,抓獲團伙成員11人。

2019312日,越秀警方接到女事主小謝報警,稱其因為急需資金周轉,向林某借款,后在期限內無法還清借款,遭到對方威脅恐嚇。接到報警后,越秀警方立即展開調查。

據了解,去年124日,小謝經人介紹向林某借款人民幣1.5萬元,被要求簽訂一份借款人民幣3萬元的虛假合同,假稱防止違約,而且合同只有一份,由林某保存。在扣除20%的手續費和500元的上門費用后,小謝能拿到手的借款僅僅剩下人民幣1.15萬元。借款的合同要求小謝在1個月內連本帶息還款1.8萬元,每5天結算一次,超過5天期限就算違約。在陸續還款1.2萬元之后,林某以小謝支付超期為借口稱其違約,要小謝按借款人民幣3萬元的合同支付余下的1.8萬元。面對林某和其同伙的威脅,小謝再次支付了5000元,隨后,林某又迫使小謝向王某借款1.3萬元,并重新簽訂一份借款2.5萬元人民幣的虛假合同,林某稱1.3萬的借款是填補第一份合同的違約款,新合同要求每天支付本金和利息,10天結算一次。此后,小謝又陸陸續續支付了1.64萬元后,已經無能力償還余下的還款。之后,王某等人不斷威脅恐嚇小謝,到其出租屋破鎖追討,致其不敢回家,寄住朋友家或者租住旅館以逃避被上門討"債",并揚言將其照片合成為招嫖卡片發給她的家人。小謝隨后向警方報警。

經調查,辦案民警發現該作案手法有著典型的“套路貸”犯罪特征。對此,越秀警方決定成立專案組開展進一步偵查。

專案組通過涉案人員犯罪財富調查為突破口,尋找到多名受害人,發現他們與小謝都有著相似的借貸經歷。隨著案件的深入調查,以林某、王某等為首的“套路貸”涉惡犯罪團伙浮出水面。

經調查發現,林某等經營“廣州某某商務信息服務有限公司”,王某經營“某某科技”公司,兩家公司并無貸款資質,但都以小額貸款業務對外招攬生意,有著密切的資金業務往來,公司之間相互配合騙取受害人財物。其中所謂的“麗人貸”就是他們實施“套路貸”犯罪的一項主要業務,業務對象主要是面對18-30歲在廣州工作的年輕女性。由公司員工網上發廣告以及中介介紹形式尋找貸款客戶,通過與受害人簽訂單方面空白合同,制造銀行流水造成借款人拿到合同全部款項的假象,收取高額的手續費和上門費,以扣押受害人的身份證,復制受害人的手機通訊錄,甚至要求受害人提供裸照視頻為放款條件。隨后肆意認定借款人違約,要求借款人支付高額違約金,當借款人無力支付時,就會迫使借款人再借或向團伙其他成員借款轉單平賬,環環相扣,層層借貸,以貸還貸,以此壘高借款金額。當受害人無力償還借款時,團伙成員通過電話、短信以及上門等方式進行威脅恐嚇。民警在調查中發現,有受害人簽訂合同達7次之多,3年前在大學二年級讀書期間從最初的3000元開始,層層疊加到現在近14萬元。

5月上旬,在掌握該涉案團伙大量的涉案證據后,抓捕時機成熟,越秀警方在市公安局相關職能部門的大力協助下,抽調多名精干警力,先后兩次對該團伙進行收網抓捕,分別在天河、越秀、增城和番禺等地抓獲林某、王某等11名涉案嫌疑人,現場繳獲貸款合同、銀行卡等作案工具一批。

目前,已核實該團伙涉及的套路貸案件8宗,涉案金額近百萬元。11名嫌疑人已被越秀警方依法刑事拘留,案件正在進一步審查中。

越秀警方提醒廣大市民,要理性消費,不要盲目借貸,需要借款時,應從銀行等其它有資質的正規金融機構進行,不要輕信各網絡聊天群內陌生人發布的“無利息、無擔保、無抵押”的虛假廣告,如果一旦陷入“套路貸”騙局,要及時撥打110電話報警。

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